يشهد قطاع التمويل متناهي الصغر في مصر نموًا متسارعًا.. ولذلك أصبح التحول الرقمي ضرورة حتمية لضمان استدامة القطاع وتحسين كفاءة الخدمات المقدمة للمستفيدين. وبفضل التطور التكنولوجي، أصبحت المؤسسات المالية قادرة على تقديم خدمات سريعة وموثوقة لملايين العملاء الذين يعتمدون على التمويل الميسر في حياتهم اليومية. لذلك، صار التحول الرقمي أولوية لكل المؤسسات.
وفي هذا السياق، تلعب شركة Entry Gate دورًا محوريًا في دعم المؤسسات التمويلية.. حيث تقدم حلولًا تكنولوجية متقدمة تساعد على تبسيط الأنظمة، وتضمن الالتزام بالضوابط الرقابية وحماية البيانات الحساسة للعملاء. علاوة على ذلك، يوفر الفريق خبرات متكاملة لتدريب الموظفين وتحسين العمليات اليومية. وقد صرح المهندس أحمد سمير.. مدير التسويق والبيع وعضو مجلس إدارة Entry Gate، في لقاء خاص مع برنامج “وطن رقمي” بأن مهمتهم الأساسية ليست تقديم برامج تشغيلية فحسب، بل بناء منظومة متكاملة للتحول الرقمي تمكن المؤسسات من إدارة محافظها المالية بكفاءة وشفافية عالية.
المحصّل: نظام بخبرة 25 عامًا
أوضح أحمد سمير أن نظام “المحصّل” يمثل العمود الفقري لنجاح Entry Gate، وهو برنامج مملوك لشركة EQI IT.. وتمتلك Entry Gate وكالته الحصرية. وقد تم تطوير النظام على مدار أكثر من 25 عامًا ليواكب أحدث المتطلبات في القطاع. وبالتالي، يعتمد العديد من المؤسسات على هذا النظام لتحقيق الإدارة المثلى لمحافظ التمويل. وأكد سمير: “نظام المحصّل يشمل كل العمليات المالية من تسجيل العملاء إلى الصرف والتحصيل.. إضافةً إلى تقديم تقارير رقابية دقيقة.” وأضاف أن الشركة ركزت خلال السنوات الثلاث الأخيرة على تحديث النظام بما يتوافق مع المعايير التقنية الحديثة لضمان الكفاءة والشفافية.
ويتميز النظام بسهولة الاستخدام، ما ساهم في اعتماده على نطاق واسع بين المؤسسات المالية.. إذ يقدم إدارة محفظة التمويل بشكل متكامل ويضمن شفافية كل العمليات المتعلقة بالعملاء. كما يتيح النظام متابعة دقيقة لكل مرحلة من مراحل التمويل.
التحديات الرئيسية للتحول الرقمي
على الرغم من أهمية الرقمنة، تواجه المؤسسات تحديات متعددة الأبعاد، تشمل التقنية، والتشريعات، والتنظيمات. على سبيل المثال، تعاني بعض المؤسسات القديمة من ضعف البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات، ما يستدعي جهودًا إضافية لتطوير الأنظمة ودعم فرق العمل. علاوة على ذلك، أشار سمير إلى أن التأخر في إصدار سياسات حماية البيانات والتوقيع الإلكتروني يعيق تقدم التحول الرقمي، مؤكدًا أن اكتمال الإطار التشريعي يمثل محفزًا رئيسيًا لتطوير القطاع.
كما تحتاج الجهات الرقابية إلى تقارير دقيقة وفي أوقات محددة، ما يتطلب التزامًا صارمًا ودقة عالية من المؤسسات. وبالإضافة إلى ذلك، تختلف جاهزية العنصر البشري بين المؤسسات، فبعضها يمتلك فرق عمل متقبلة للتحديث، بينما تحتاج أخرى إلى تدريب وتوعية إضافية. وبالتالي، أصبح الاستثمار في تدريب الموظفين جزءًا أساسيًا من أي استراتيجية رقمية ناجحة.
أمن البيانات: مسؤولية لا يمكن التهاون بها
أكد المهندس أحمد سمير أن حماية البيانات المالية للعملاء تعتبر واجبًا أخلاقيًا ومهنيًا. وقال: “نحن نتعامل مع بيانات وأموال حساسة يوميًا، وأي اختراق قد يسبب خسائر فادحة.” وأوضح أن Entry Gate تقدم توصيات مهمة لتأمين السيرفرات والتطبيقات، وتطبيق معايير الأمن السيبراني المعتمدة من هيئة الرقابة المالية. علاوة على ذلك، تشمل الإجراءات تشفير البيانات، والتحقق الثنائي OTP لضمان حماية الأموال والمعلومات من أي تهديد محتمل. وبالتالي، تحافظ المؤسسات على ثقة العملاء وتقلل المخاطر التشغيلية.
خطط التوسع الإقليمي
فيما يتعلق بخطط النمو المستقبلية، كشف سمير أن Entry Gate تعمل على تحديث شامل للأنظمة وإطلاق تطبيق ميداني لمتابعة البيانات في الوقت الفعلي وربطها بأحدث حلول التكنولوجيا المالية. وبناءً على ذلك، أصبحت الشركة قادرة على تقديم خدمات أكثر سرعة وفعالية للعملاء. وأضاف أن الخطوة التالية هي التوسع في منطقة الخليج نظرًا لتقارب اللغة والسياسات، على أن يلي ذلك التوسع في إفريقيا لتقديم خدمات التمويل الرقمي لمزيد من العملاء. وبالتالي، ستتمكن Entry Gate من نشر خبراتها الرقمية على نطاق أوسع.
وختم سمير حديثه برسالة إلى شركاء Entry Gate وعملائها قائلاً: “نسعى لتقديم أفضل الحلول، ويظهر ذلك بوضوح في قصص النجاح التي تحققها المؤسسات التي تعمل بنظامنا، حيث نساعدها على الاستفادة من كل تطوير وتحديث.” وبهذا الشكل، تؤكد الشركة التزامها بالابتكار والتحسين المستمر.
الخلاصة
لقد أثبتت Entry Gate أن الرقمنة في التمويل متناهي الصغر ليست رفاهية بل أداة استراتيجية أساسية لتعزيز الاستدامة، وحماية أموال العملاء، وتحسين الكفاءة التشغيلية. وتمثل تجربة الشركة نموذجًا حيًا لكيفية تحويل التحديات إلى فرص من خلال الابتكار والتحول الذكي، ما يرسخ مكانة مصر في صدارة الدول الرائدة في دمج التكنولوجيا المالية مع الاقتصاد والمجتمع. وبالتالي، يمكن القول إن المستقبل الرقمي للقطاع المالي متفائل جدًا، وستستمر Entry Gate في قيادة هذه الرحلة لتحويل مصر إلى نموذج يحتذى به في الابتكار المالي والأمن الرقمي.
كما يمكنكم الاطلاع على العدد الأول من المجلة من خلال الرابط التالي:
https://drive.google.com/file/d/1HTNmJqfZTruEpMh7KNiYpEj6x5qLhPQb/view?usp=drivesdk
